Description
La solución para gestionar el riesgo operacional y cumplir con la regulación sobre Prevención de Lavado.
Riesgo Operacional es una herramienta de Gestión de Riesgos que permite dar seguimiento a los planes de acción, realizar el registro de incidentes y hacer la evaluación de acciones mitigantes. Brinda información relevante sobre el estado de situación de cada riesgo a los responsables de las unidades de negocio y a los dueños de los procesos.
¿Qué es el riesgo operacional?
Es el riesgo de pérdida por deficiencias o fallas en los procesos, el personal, los sistemas de información y los controles sobre acontecimientos internos y externos. Se debe evaluar en función del grado de probabilidad de que suceda y el nivel de impacto que puede ocasionar.
Cumplimiento regulatorio
Además de ser una solución para gestionar el riesgo operacional, ROII también es utilizada para cumplimiento regulatorio en materia de riesgo para todo tipo de entidad. Permite gestionar los procesos que impactan en el cumplimiento de Prevención de Lavado de Activos.
Ventajas de ROII
Posee un modelo pre-configurado de acuerdo a las mejores prácticas de la industria en materia de gestión de riesgo operacional. Es un facilitador de presentaciones e informes a nivel gerencial y a nivel procesos.
Proceso para la gestión del riesgo operacional.
1) Identificación de riesgos
Identificar y analizar los riesgos a partir del mapeo de los procesos.
2) Acciones mitigantes
Contar con las personas que participan en los procesos para el desarrollo de acciones mitigantes.
3) Control de performance
Controlar mediante indicadores la efectividad de las acciones aplicadas.
