Los organismos que luchan contra el narcotráfico han determinado que los carteles mexicanos no usan como pensaban el bitcoin en su objetivo de blanqueo de dinero porque sus transacciones son rastreables.
Los bancos tradicionales siguen siendo los mecanismos preferidos para el blanqueo de capital. Aún así, el Cartel de Jalisco Nueva Generación y el de Sinaloa, de México, están utilizando pequeñas transferencias en bitcoin para evitar los controles de blanqueo de dinero,
Así lo señala un informe de la Junta Internacional de Fiscalización de Estupefacientes (JIFE) dado a conocer recientemente por el medio digital CriptoNoticias. Este fue elaborado con el objetivo de “luchar contra todas las formas de delincuencia organizada”, algunas de ellas aún desconocidas.
El organismo hace un trabajo coordinado con otras organizaciones formadas por Estados miembros de la ONU. En su informe destaca la importancia de seguir el rastro del dinero y desmantelar los flujos financieros ilícitos que manejan los carteles de la droga.
Los bancos son los más utilizados
En ese sentido identifica los mecanismos que los cárteles usan para mover, ocultar y blanquear el dinero. Entre estos menciona:
- El sistema bancario
- Los transportistas de dinero
- El contrabando de efectivo en grandes cantidades
- Los sistemas alternativos de envío de remesas (como hawala)
- Los pagos mediante dispositivos móviles o por Internet
- Las criptomonedas.
“Los bancos tradicionales siguen siendo los mecanismos preferidos para el blanqueo de dinero. Por ejemplo, en 2012 el banco HSBC admitió haber blanqueado 881 millones de dólares obtenidos del tráfico de drogas para el cártel mexicano de Sinaloa entre México y los Estados Unidos de América”.
Informe de la Junta Internacional de Fiscalización de Estupefacientes
El informe se apoya en la investigación periodística en torno a los archivos de la FinCEN (La Red de Ejecución de Delitos Financieros). Esta analizó más de 2.000 reportes de actividades sospechosas sobre transferencias bancarias en Estados Unidos.
Basado en ello, expuso la negativa de los bancos y gobiernos a detener realmente las actividades de blanqueo de dinero a través del sistema bancario.
Los mecanismos del blanqueo
Otro mecanismo que utilizan los carteles mexicanos son las empresas ficticias para blanquear millones de dólares mediante una intrincada trama que se basa en operaciones financieras nacionales e internacionales.
Los delincuentes se valen de testaferros para crear entidades. Estas van desde empresas de bienes raíces y joyerías hasta servicios de consultoría, como parte de una red de blanqueo de dinero en la que también participan amas de casa, estudiantes y empleados bancarios.
Incluso, una investigación de la Unidad de Inteligencia Financiera de México encontró cuatro empresas ficticias vinculadas al cartel de Sinaloa. Habían recibido y transferido 3.500 millones de pesos mexicanos (USD 160 millones) en menos de dos años.
El informe de la Junta Internacional de Control de Narcóticos agrega que los grupos delictivos también suelen usar sistemas de transferencias de dinero informales como la “hawala”, el mercado negro de cambio y productos básicos como el oro y los diamantes para el blanqueo de capitales.
Se cree que los cárteles mexicanos lavan unos USD 25.000 millones al año. Hasta ahora se desconoce cuál es el porcentaje que esto representa, ya que no se ha podido determinar cuánto dinero mueve los carteles mexicanos al año.
Blanqueo de dinero con bitcon
El método que utilizan los carteles de México y Colombia para lavar dinero con bitcoin, según el informe, es dividir las ganancias de la venta de drogas en pequeños pagos con el objetivo de burlar los controles.
Esto debido a que las autoridades mexicanas exigen a los exchanges de criptomonedas que informen los datos de todas las operaciones que superen los 56.000 pesos mexicanos (USD 2.800).
“Los cárteles usan esas cuentas para comprar una serie de pequeñas cantidades de bitcóin en línea. Así oscurecen el origen del dinero, permitiéndoles pagar a asociados en otras partes del mundo”.
Desde hace varios años se viene vinculando el uso de bitcoin con el blanqueo de dinero. Más recientemente también han surgido estudios que determinan que la criptomoneda pionera está entre la menos usada para actividades ilegales.
Si bien los ciberdelincuentes han llegado a lavar más de 33.000 millones de dólares en criptomonedas desde el año 2017, y mucho de ese dinero digital se trasladó a exchanges centralizados, Chainalysis reconoce que, de acuerdo con datos de la ONU, se lavan entre USD 800 millones y 2.000 millones de dólares anualmente con dinero fíat, como dólares o euros.
Fuente: Valora Analitik