De acuerdo con números reportados por UIF, las empresas dedicadas al traslado o custodia de dinero entregaron 2 millones 879,217 de reportes para efectos antilavado.
Durante el primer semestre, las empresas dedicadas al traslado o custodia de dinero entregaron información para efectos de prevención e investigación de lavado de dinero. Se da en un contexto donde la base monetaria de billetes y monedas en circulación ha crecido de manera importante.
El número de reportes entregados por empresas dedicadas a esta actividad es 29.8% mayor a lo reportado en todo el 2021 y rebasa, lo informado en años previos. Por ejemplo, en el 2020 se originaron 339,735 reportes, en el 2019 poco más de 431,000 y en el 2018 alrededor de 356,000.
“El tema de la reactivación económica, un mayor uso de efectivo y la maduración tanto del supervisado como del supervisor. Todo va de la mano para que el número de reportes antilavado de esta actividad vaya creciendo”; explicó Nalleli Arias, directora general del despacho Nara Assessments.
Según la Ley Antilavado, las empresas dedicadas al traslado o custodia de dinero deben de presentar avisos a la UIF, por medio del Servicio de Administración Tributaria (SAT). Esto cuando realicen operaciones que conlleven montos a partir de las 3,210 unidades de medida, es decir a los 308,866 pesos.
Estas empresas, reguladas dentro de la Ley de Seguridad Privada, tienen la finalidad de prestar los servicios de traslado, custodia de dinero o valores. Lo cual, según especialistas permite a bancos, comercios y otras empresas trasladar dinero en efectivo y objetos de valor, de un lugar a otro.
Riesgo del efectivo
El crecimiento de reportes de esta actividad va en línea con el aumento que ha tenido el uso del dinero en efectivo en el país. De acuerdo con datos del Banco de México, la base monetaria de billetes y monedas en circulación ha crecido 48.9% del 11 de marzo del 2020; fecha en que fue declarada la pandemia, al pasado 11 de agosto, para ubicarse en 2.4 billones de pesos.
Para Antonio Nava Guerrero, socio director del despacho NM Consultores, este incremento en el número de reportes puede ser señal de que las empresas en el país han manejado cantidades mayores en efectivo. Aumentaría el riesgo de lavado pues el uso del dinero físico es el principal método a nivel global para blanquear las ganancias de delincuentes.
“Las empresas que contratan el servicio de traslado de valores, y que no son del sector financiero, están manejando cantidades mayores en efectivo. Lo cual hace difícil rastrear el origen de esas operaciones y verificar si efectivamente son comerciales”, detalló Nava Guerrero.
Según la última Evaluación Nacional de Riesgos, la actividad de traslado o custodia de dinero o valores representa un riesgo Medio-Bajo de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo.
Para la directiva, uno de los retos a corto plazo es que la UIF obtenga mayor información de las empresas dedicadas al traslado de dinero. Con el fin de poder identificar de manera más eficaz algunas señales de comportamientos que den indicios de lavado de dinero.
Ver nota original en: Reportes antilavado de traslado de dinero se detonan en el marco de la pandemia.