En el año 2020, la SBS emitió la Resolución Nº 2317-2020, que privilegió la imposición de sanciones no pecuniarias, pero adicionó la aplicación de medidas correctivas sobre LA/FT.
La pandemia del Covid-19 no solo ocasionó la mayor crisis sanitaria que se ha enfrentado, sino que también generó una crisis económica en el país. El PBI registró una contracción de 11% en el 2020, resultado solo superado por el ocasionado por la hiperinflación de 1989, cuando cayó 12.3%.
En este contexto, muchas empresas optaron por una reestructuración o refinanciación, mientras que el Estado adoptaba medidas dirigidas a reactivar la economía. La Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) publicó, el 28.09.2020, la Resolución N.º 2317-2020; una medida excepcional, aplicable a los sujetos obligados supervisados por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), cuyas actividades económicas se vieron paralizadas debido a la cuarentena establecida por el Gobierno.
La medida aplicada
Esta medida buscó estructurar un modelo razonable en la potestad sancionadora, incentivando al cumplimiento de la reglamentación, en cual se privilegió la imposición de amonestaciones; pero, se adicionó la exigencia de la aplicación de medidas correctivas, que en el caso de un incumplimiento por parte de los administrados, se daría inicio a un procedimiento administrativo sancionador que podría devenir en la imposición de sanciones pecuniarias.
La Resolución tiene naturaleza temporal, dado que tiene un ámbito de aplicación que se limita a aquellos procedimientos administrativos sancionadores relacionados a acciones de supervisión en materia de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo (LA/FT); realizadas por la UIF hasta el 15.03.2020, además de no ser aplicable para el caso de infracciones muy graves.
Del mismo modo, se ha mantenido la publicación de los infractores en la lista de sancionados en el portal institucional de la SBS. Esto tiene un efecto reputacional a efectos de desincentivar las conductas infractoras por parte de los administrados.
Cabe precisar que la Resolución incorporó el artículo 14-A al Reglamento de infracciones y sanciones en materia de prevención del LA/FT (Resolución SBS N.° 8930-2012). Allí establecen las medidas correctivas que la SBS puede ordenar, tales como:
- Mandatos de hacer o no hacer para reponer o reparar la situación alterada por la infracción.
- Ordenar la publicación de avisos informativos, en la forma que determine la Superintendencia, tomando en cuenta los medios que resulten idóneos para revertir los efectos de incumplimiento.
- Otras medidas que se relacionen directamente con el cumplimiento de las normas infringidas.
Ver nota original en: Nuevas modalidades para aplicar sanciones por faltas a las normas de LA/FT durante la pandemia.