SBS advierte sobre nuevos esquemas de informalidad financiera

Julio 18, 2022

En primer lugar, la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (SBS), ante diversas consultas y en salvaguarda de los intereses de los ciudadanos, advierte que vienen operando en el país esquemas que realizan actividades financieras sin estar registradas o sin contar con autorización de la SBS.

Negocios sin autorización de la SBS

Así, los siguientes esquemas de negocio no cuentan con autorización de la SBS para captar dinero del público:

Margarite Capital Inversión – Margarite S.A.C.https://www.facebook.com/Margarite-Capital-Inversion-109399441375902
Decentra Perúhttps://www.facebook.com/Decentraperu.com.pe
China Culture Media Group – CMGhttps://www.facebook.com/China-Culture-Media-Group-111149928296589/
Genex International                 https://www.genexlatam.com/iniciohttps://www.facebook.com/Genex-International-389641654949024https://www.facebook.com/Genex2022
Omega Pro                 https://omegapro.world/es/https://www.facebook.com/Omega-Pro-Huaraz-103549172399425/
BAINPE – Banco de Inversiones del Perú S.A.C.https://bainpe.com.pe/https://www.facebook.com/bainpe

Por otra parte, cabe señalar que conforme al artículo 11 de la Ley N° 26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros, toda persona que pretenda captar o recibir dinero de terceros, en forma de depósito, mutuo o cualquier otra modalidad, requiere la autorización previa de la SBS.

Asimismo, se han detectado las siguientes supuestas empresas que ofrecen préstamos fraudulentos a través de Internet, Facebook y WhatsApp:

Scotiacredhttps://www.facebook.com/Scotiacred-102356329117762
Financiera CooperuanosWhatsApp 966 693 167
Financiera Finefectivahttps://finefectiva.com/WhatsApp 966 692 186
Crediyan – Crediyahttps://www.facebook.com/Crediyan-Pr%C3%A9stamos-inmediatos-105457404756396
Financiera de Limahttps://www.financieradelima.com/WhatsApp 937 309 985
Interandina Peru Corphttps://www.facebook.com/Interandinaperucorp

Además, dichas entidades son fraudulentas, pues ofrecen préstamos con la condición de que, previamente, los interesados realicen depósitos de dinero, por concepto de pólizas, seguros de créditos, gastos o comisiones, sin que finalmente cumplan con desembolsar los préstamos ofrecidos.

De igual modo, se informa que las siguientes empresas no cuentan con autorización de la SBS para realizar transferencias de fondos, sea a nivel nacional o internacional:

Cambios Dorly Remesashttps://www.facebook.com/MARY-Cambiosdorly-106043804900927?_rdc=1&_rdr
Cambios Ítalohttps://app.cambiositalo.com/
https://www.facebook.com/cambiositalo

Sin embargo, cabe precisar que únicamente las empresas constituidas como sociedades anónimas y que cuenten con la autorización de organización y funcionamiento otorgada por la SBS, pueden operar como empresas de transferencia de fondos (ETF).

Ver nota original en: SBS advierte a la población sobre nuevos esquemas de informalidad financiera.