La Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones (SBS), ante diversas consultas y en salvaguarda de los intereses de los ciudadanos, advierte que vienen operando en el país esquemas que realizan actividades financieras sin estar registradas o sin contar con autorización de la SBS.
Entidades no cuentan con autorización de la SBS:
| Margarite S.A.C. –Emprende Margarite | https://www.facebook.com/Emprende.Margaritehttps://www.instagram.com/emprendemargariteoficial/?next=%2F |
| Huerto Capital S.A.C. -Huerto Capital | https://huertocapital.com/https://facebook.com/101106529255718/https://www.instagram.com/huertocapital.pe/?next=%2F |
| Blue Lock Invesment E.I.R.L. -Blue Lock Investment | https://bluelockinvestment.com/https://www.facebook.com/people/Blue-Lock-Investment/100078899735365/ |
Cabe señalar que conforme al artículo 11 de la Ley N°26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia de Banca y Seguros, toda persona que pretenda captar o recibir dinero de terceros, en forma de depósito, mutuo o cualquier otra modalidad, requiere la autorización previa de la SBS.
Supuestas empresas que ofrecen préstamos fraudulentos:
| Finanzas Crediticias SAS | https://www.facebook.com/100085387487120/Contacto vía WhatsApp |
| Fast Cash | https://www.pefastcash.comhttps://www.agfkjd1.cc/android.html (Aplicativo de Play Store) |
| Corporación Co-Fundtec | https://facebook.com/110963145035417/ |
| Financiera Quillabamba | Contacto vía WhatsApp |
Dichas entidades son fraudulentas, pues ofrecen préstamos con la condición de que, previamente, los interesados realicen depósitos de dinero, por concepto de pólizas, seguros de créditos, gastos o comisiones, sin que finalmente cumplan con desembolsar los préstamos ofrecidos.
Se han detectado los siguientes aplicativos (App) o plataformas virtuales a través de los cuales se ofrecen y desembolsan préstamos de dinero, sea a solicitud del usuario o, incluso, sin que el usuario los haya solicitado. Asimismo, al momento de requerir a los usuarios el pago de los préstamos, estos App incluyen cargos e intereses elevados, y amenazan a los usuarios con informar a todos sus contactos su supuesta condición de deudor. Por tanto, se recomienda no consultar ni descargar estos App o similares.
- Incadinero
- Viva Crédito
- Credibus
- Billete Plus
- MonedaCome
- Novocrédito
Se recuerda que, conforme al Decreto Legislativo N°1106 y la Resolución SBS N°6338-2012 y sus modificatorias, las personas o empresas que pretendan realizar actividades de préstamo deben estar inscritas en el ‘Registro de Empresas y Personas que efectúan Operaciones Financieras o de Cambio de Moneda’, lo cual faculta a la SBS a supervisarlas en materia de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Se invoca a la población en general a informarse adecuadamente y tomar las previsiones del caso, cuando deba decidir dónde ahorrar o invertir su dinero, o requerir un servicio financiero de cualquier tipo.
Ver nota original en: Comunicado: SBS advierte sobre esquemas de informalidad financiera.