En primer lugar, el Perú, mediante el Ministerio del Interior (Mininter), se incorporó al Comité Latinoamericano de Seguridad Interior (CLASI). El Comité, un espacio donde se definen estrategias y articulan políticas conjuntas contra el crimen organizado en el ámbito de América Latina. [Leer más]
La caída en la valorización de las empresas tecnológicas, y un mayor escrutinio por parte de los fondos de inversión global, exigirá a las empresas financieras tecnológicas (fintech) fortalecer su gobernanza corporativa y una adecuada gestión de riesgos para superar las actuales condiciones adversas. [Leer más]
Perú fue uno de los 20 países con mayor adopción cripto en el mundo este año, siendo algunos distritos de Lima los que concentran las operaciones de monedas digitales, con el 30% de volumen de transacciones y al menos siete ATM de criptomonedas, de acuerdo con Coin ATM Radar. [Leer más]
La División de Extinción de Dominio de la Policía Nacional de Perú (PNP) permitirá continuar trabajando en las estrategias establecidas para la lucha contra el lavado de activos en cualquier punto del país. La creación de esta nueva división policial dará un golpe al poder económico de organizaciones criminales con la incautación de bienes derivados de actividades ilícitas. [Leer más]
El Panorama de Amenazas de Kaspersky (que analizó datos de enero a agosto de 2021 y el mismo periodo de 2022); reveló que, en 2022, se bloquearon 2.366 ataques de malware y 110 mensajes fraudulentos (phishing) por minuto en América Latina. Los resultados también indican que la región se ha convertido en un importante centro de amenazas financieras a nivel mundial. Se sospecha que el uso de la piratería ha vuelto a ser uno de los principales vectores de infección. [Leer más]
La finalidad de este documento es incorporar infracciones graves por el incumplimiento de los compromisos asumidos por las entidades microfinancieras que se acogieron al Programa de Fortalecimiento Patrimonial (PFP). Entonces, la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS), mediante Resolución N° 03349-2022; modificó el Reglamento de Infracciones y Sanciones (Resolución SBS N° 2755-2018 y sus modificatorias). [Leer más]
Según la última medición del Barómetro de las Américas, nuestro país superó a Brasil, Colombia y Paraguay en corrupción. El caso Odebrecht y las siete investigaciones fiscales contra el presidente Pedro Castillo son un buen ejemplo de la debacle institucional de la clase política peruana. [Leer más]
La informalidad financiera es un problema transversal en el Perú, el crecimiento económico, experimentado a partir de la década de los 90, generó un terreno propicio para que este abarque también actividades y operaciones financieras. Inicialmente, los esquemas informales eran rudimentarios; esto es, se practicaban simples operaciones de captación de dinero en locales comerciales abiertos al público. Sin embargo, a partir del desarrollo tecnológico, dichos esquemas se han sofisticado. Esto, a través de las redes sociales, el internet y los aplicativos para realizar sus actividades, implementando nuevas formas de intermediación financiera ilegal; razón por la cual, en cumplimiento del mandato constitucional atribuido a la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS). Esta institución realiza acciones dirigidas a prevenirlas y combatirlas en salvaguarda del ahorro del público. [Leer más]
El lavado de activos (LA) es un delito que consiste en darle apariencia de legalidad a los activos ilícitos producto de actividades ilegales con el fin de que circulen sin problema en el sistema económico. Ello implica que los bienes de origen ilícito son convertidos para no ser identificados y adquieran así una apariencia legítima frente a terceros. Este procesamiento de las rentas de las organizaciones criminales disfraza su origen ilegal. Les permite seguir lucrando a partir de diversos delitos que atentan contra la integridad y el bienestar de la ciudadanía. Algunos son: el tráfico ilícito de drogas, el contrabando, la trata de personas, la minería ilegal, la corrupción, entre muchos otros (GAFI, 2012). [Leer más]
Este 29/10 se celebra el Día de la Prevención del Lavado de Activos, impulsado por la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC). Para promover una cultura de legalidad y de tolerancia cero a estas acciones delictivas a nivel internacional, poniendo especial énfasis al eje de la prevención. [Leer más]
